Tramitación de la formalización y ejecución de seguro y reaseguro. ADGN0210

OBJETIVOS

- Analizar sugerencias y consultas, presentadas del sector financiero obteniendo los datos de fuentes fiables y en el marco de la legislación vigente, para deducir líneas de actuación y canalización.
- Enumerar las principales instituciones y organismos públicos y privados de protección al cliente financiero y explicar su competencia.
- Describir las sugerencias y consultas más habituales que presentan los clientes del sector financiero.
- Aplicar técnicas de comunicación en situaciones de atención y/o asesoramiento al cliente, en la gestión de sugerencias y consultas.
- Ebook ajustado al certificado de profesionalidad de Mediación de seguros y reaseguros privados y actividades auxiliares: ADG545_3, UC1797_2, MF1797_2

CONTENIDOS

Elementos formales (la póliza) y materiales que conforman el contrato de seguro
Introducción.
Solicitud-propuesta-cuestionario (presenciales, telefónicas, e-mail y fax).
Condiciones generales.
Condiciones particulares.
Condiciones especiales.
Suplementos o apéndices (modificaciones, ampliaciones, reducciones, suspensiones, etc.).
Boletín de adhesión y certificado individual.
Cartas de garantías.
El recibo del seguro.
Elementos reales que conforman el contrato de seguro y que requieren revisión en documentos formales.
Elementos materiales que conforman el contrato de seguro.
Modalidades de contratación.
Registro informático de los seguros.
La póliza del seguro.
Protección de datos.
Resumen.

Proceso de contratación de una póliza de seguro
Introducción.
Captación del cliente.
Descripción de la operación.
Selección de productos.
Aporte de documentación para modificaciones de pólizas.
Peritaje previo a la aceptación.
Petición del seguro a la entidad. Emisión de la póliza y del recibo.
Formalización y revisión del contrato (adecuación a las garantías contratadas).
Elementos personales, materiales y formales que deben ser informados en el momento de la firma para su comprensión.
Actualización de la póliza de seguro.
Vencimiento de la póliza.
Técnicas informáticas de registro de datos necesarios para la emisión de suplementos, modificaciones o anexos a las pólizas contratadas.
Verificar la adecuación de las modificaciones de la póliza a la póliza original.
Anulación de una póliza.
Vigilancia del seguro.
Normativa vigente en el tratamiento de datos. Confidencialidad y seguridad.
Resumen.

Extinción del contrato de seguro
Introducción
Mutuo acuerdo de las partes.
Expiración del plazo.
Desaparición del riesgo.
Desaparición del objeto asegurado.
Acaecimiento del siniestro.
Nulidad del contrato.
Rescisión.
Trámites a seguir según la normativa vigente para la extinción del contrato.
Resumen.

Operaciones de gestión de cobro y pago de primas y la gestión de archivos en mediación de seguros y reaseguros
Introducción.
Emisión de documentos relativos al cobro y pago de primas: avisos de pago, notificaciones de modificaciones, anulaciones, impagos, etc.
Gestión de cobro de recibos: emisión, trámites bancarios, cobro directo, devoluciones y recobros.
Impagados: aspectos legales.
Técnicas de comunicación oral y escrita para la formalización de pólizas, modificaciones, anulaciones y gestión de cobro de recibos.
Gestión de archivos en mediación de seguros y reaseguros.
Resumen.

Glosario

Bibliografía